Trong bối cảnh ngày càng nhiều nhà đầu tư quan tâm đến quỹ ETF như một công cụ linh hoạt và hiệu quả, việc hiểu rõ về quỹ này là quan trọng. Bài viết này sẽ đưa ra những thông tin cơ bản về quỹ ETF và giải thích những quy định quan trọng mà nhà đầu tư cần phải nắm vững. Hãy cùng tìm hiểu về quỹ ETF và những điều cần biết để tham gia vào thị trường đầu tư này một cách hiệu quả.
>>> Xem thêm tại: Thủ tục làm sổ đỏ lần đầu như thế nào? Hướng dẫn các bước làm sổ đỏ nhanh và dễ hiểu tại Hà Nội.
1. Định nghĩa quỹ ETF
Quỹ ETF, hay Quỹ Giao dịch Trao đổi (Exchange-Traded Fund), là một dạng quỹ đầu tư thuộc hệ thống quỹ mở. Điều đặc biệt của ETF là nó có thể giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu thông thường. Quỹ ETF thường được thiết kế để theo dõi hiệu suất của một chỉ số cụ thể, ngành công nghiệp, hoặc tài sản cụ thể nào đó.
Đặc điểm nổi bật của ETF bao gồm sự linh hoạt trong giao dịch, khả năng đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, và chi phí giao dịch thấp. Nhà đầu tư có thể mua và bán các đơn vị của ETF giống như cổ phiếu thông thường trên thị trường chứng khoán.
Mục tiêu chính của quỹ ETF là cung cấp cho nhà đầu tư sự đa dạng hóa đầu tư và tiện lợi trong giao dịch. Cụ thể, quỹ này giúp nhà đầu tư theo dõi và đầu tư vào một danh mục đầu tư đã được xây dựng sẵn, thường dựa trên một chỉ số nền tảng.
Do đó, quỹ ETF có thể được hiểu là một loại quỹ đầu tư mô phỏng sự biến động của các chỉ số chuẩn như chỉ số chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu, hoặc một loại tài sản, hàng hóa cụ thể khác.
Giống như cổ phiếu, các quỹ đầu tư ETF cũng được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán. Phương pháp này được xem là một hình thức đầu tư chứng khoán thụ động, thuận lợi cho nhiều nhà đầu tư do tính linh hoạt và lợi tức đầu tư khả quan trong giai đoạn tăng trưởng thị trường.
2. Các loại quỹ ETF phổ biến
Một số loại quỹ ETF phổ biến như sau:
Quỹ ETF Cổ Phiếu:
Khái niệm: Đây là loại quỹ theo dõi sự biến động của các chỉ số cổ phiếu trên thị trường, như VN100 và VN30 (thị trường chứng khoán Việt Nam) hoặc chỉ số S&P 500 (thị trường chứng khoán Mỹ).
Chức năng: Theo dõi chỉ số cổ phiếu để nhà đầu tư có thể sao chép hoặc đánh bại hiệu suất thị trường chứng khoán.
>>> Xem thêm tại: Top 5 văn phòng công chứng có dịch vụ dịch thuật lấy ngay nhanh và uy tín nhất tại Hà Nội? Ngoài giờ hành chính có tính thêm phí không?
Quỹ ETF Trái Phiếu:
Khái niệm: Tương tự như quỹ ETF cổ phiếu, quỹ ETF trái phiếu mô phỏng sự biến động của các chỉ số trái phiếu, bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các loại trái phiếu sinh lời khác.
Lợi nhuận: Đa dạng từ cổ tức và lợi suất (yield) của các trái phiếu trong quỹ.
Quỹ ETF Theo Ngành:
Khái niệm: Quỹ được thiết kế để theo dõi biến động của thị trường trong một ngành hoặc lĩnh vực nhất định.
Ví dụ: Quỹ ETF VN DIAMOND theo dõi chỉ số VN DIAMOND, tập trung vào cổ phiếu trong lĩnh vực kim cương ở Việt Nam.
Những loại quỹ ETF này mang lại sự đa dạng trong lựa chọn đầu tư, cho phép nhà đầu tư tham gia vào các phân khúc thị trường khác nhau dựa trên mục tiêu và chiến lược đầu tư cụ thể.
3.1. Quy định về mức sai lệch so với chỉ số tham chiếu
Giá trị tài sản ròng được xác định bằng cách tính tổng giá trị tất cả các tài sản, bao gồm cả tài sản tài chính và tài sản phi tài chính, sau đó trừ đi tổng giá trị nợ cần chi trả. Tương tự, giá trị tài sản ròng (NAV) trên một lô chứng chỉ quỹ là giá trị tài sản còn lại sau khi trừ đi tổng giá trị nợ phải trả của quỹ.
Chỉ số tham chiếu của quỹ ETF là một hoặc nhóm chỉ số chứng khoán được quỹ sử dụng để theo dõi, sao chép hoặc đánh bại. Chúng được thiết lập với mục đích so sánh và đo lường hiệu suất của quỹ ETF đối với một thị trường hoặc một phần cụ thể của thị trường.
Mức sai lệch với chỉ số tham chiếu (Tracking Error – TE) là một chỉ số quan trọng giúp đo lường mức độ sai lệch giữa giá trị tài sản ròng của quỹ và chỉ số tham chiếu trong quá trình hoạt động. TE cao đồng nghĩa với mức độ hiệu quả của quỹ thấp, và ngược lại. Chỉ số này giúp nhà đầu tư đánh giá độ hiệu quả của quỹ trong quá trình vận hành.
3.2. Quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ ETF trên Sở giao dịch chứng khoán
Dựa trên Điều 44 của Thông tư 98/2020/TT-BTC, quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ trên sàn chứng khoán được trình bày như sau:
Đối với giao dịch chứng chỉ quỹ ETF đã niêm yết trên hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán, các quy định cụ thể như sau:
Đặt lệnh giao dịch trên các tài khoản giao dịch chứng khoán: Các bên liên quan phải thực hiện đặt lệnh giao dịch thông qua các tài khoản giao dịch chứng khoán theo nguyên tắc và quy định của Sở giao dịch chứng khoán.
Tuân theo quy định về giao dịch chứng khoán: Mọi giao dịch cần tuân theo quy định về giao dịch chứng khoán của Sở giao dịch chứng khoán và Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam.
Sử dụng chứng chỉ quỹ đúng mục đích: Có thể sử dụng chứng chỉ quỹ trong các hoạt động mua ký quỹ hoặc cho vay, cùng với một số hoạt động khác phù hợp với quy định của Sở giao dịch chứng khoán.
Bảo đảm đủ chứng chỉ quỹ trước khi bán: Trong trường hợp thành viên lập quỹ muốn bán chứng chỉ quỹ ETF trên hệ thống của Sở giao dịch chứng khoán, họ cần đảm bảo sẽ có đủ chứng chỉ quỹ cho quá trình chuyển giao trước thời điểm thanh toán.
3.3. Quy định về phân phối lợi nhuận, chi phí của quỹ
Phân phối lợi nhuận:
Quỹ sẽ thực hiện quy trình phân phối lợi nhuận bằng cách chia tiền hoặc cung cấp chứng chỉ quỹ cho các nhà đầu tư. Trước khi thực hiện quy trình này, công ty quản lý quỹ cần thông báo ít nhất 15 ngày trước đến nhà đầu tư.
Lợi tức được phân phối phải được tạo ra từ nguồn lợi nhuận trong kỳ hoặc từ lợi nhuận sau khi quỹ đã hoàn tất mọi nghĩa vụ, bao gồm cả các nghĩa vụ thuế và tài chính. Mức chi trả phải tuân theo chính sách đã được quy định và được thông qua tại Điều lệ của quỹ.
Quỹ vẫn phải đảm bảo có đủ vốn để thanh toán các khoản nợ và nghĩa vụ khác sau khi chi trả. Giá trị tài sản ròng của quỹ sau khi chi trả phải đạt tối thiểu 50 triệu đồng.
Công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm thanh toán các chi phí, bao gồm phí quản lý quỹ, phí chuyển nhượng, và một số chi phí khác liên quan đến các dịch vụ được cung cấp bởi tổ chức hỗ trợ.
Chi phí cho các dịch vụ môi giới và dịch vụ chuyển nhượng phải được thanh toán đến công ty chứng khoán và không bao gồm chi phí cho bất kỳ dịch vụ nào khác.
Công ty quản lý quỹ và đại lý phân phối phải chi trả các chi phí phát sinh, như chi phí in ấn các tài liệu quảng cáo, phát hành thông tin về sản phẩm.
>>> Xem thêm tại: Điều kiện công chứng văn bản thừa kế bao gồm những gì? Quy định về công chứng văn bản thừa kế tài sản?
Trên đây là nội dung trả lời cho câu hỏi “Quỹ ETF là gì? Quy định về quỹ ETF cần biết”. Ngoài ra, nếu bạn có thắc mắc liên quan đến nội dung trên hoặc cần tư vấn các vấn đề pháp lý khác về thủ tục công chứng, xin vui lòng liên hệ theo thông tin:
VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ
Miễn phí dịch vụ công chứng tại nhà
1. Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
2. Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Ngoài ra, chúng tôi có đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ
Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
CÁC LOẠI HỢP ĐỒNG – GIAO DỊCH
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
Dịch thuật, chứng thực bản dịch các loại văn bản
Công chứng hợp đồng tặng cho quyền sử dụng đất
Công chứng hợp đồng mua bán, chuyển nhượng nhà đất
Công chứng văn bản thừa kế, phân chia di sản thừa kế
Công chứng di chúc, lưu giữ, bảo quản di chúc
Công chứng văn bản thỏa thuận về tài sản chung
Công chứng hợp đồng ủy quyền, giấy ủy quyền
Công chứng hợp đồng thế chấp tài sản
Công chứng hợp đồng mua bán Ô tô, Xe máy
Công chứng hợp đồng cho thuê, cho mượn BĐS
Cấp bản sao tài liệu, hợp đồng giao dịch